Aprendiendo Forex

¿Qué es Forex?

Mercado de divisas (Forex)

Forex es un mercado ininterrumpido de dinero en efectivo, en el que se negocian divisas de distintos países, generalmente por intermedio de corredores o brokers. Las divisas se compran y venden de manera constante y simultánea a través de los mercados locales y globales; el valor de las inversiones de los participantes aumenta o disminuye en función de los movimientos de las divisas. Las condiciones del mercado pueden variar en cualquier momento, en respuesta a los sucesos en tiempo real.

Las mayores ventajas del comercio de divisas para los inversionistas son:

- Operar Online con solo 1 PC y una conexión a Internet.
- Transacciones durante 24 horas, 5 días por semana.
- Un gigantezco mercado líquido, que facilita las transacciones en las divisas más importantes.
- Mercados volátiles con oportunidades de obtener ganancias.
- Instrumentos estándar para controlar los riesgos.
- La posibilidad de obtener ganancias en mercados alcistas o bajistas.
- Operaciones apalancadas con bajas exigencias de margen.

Tipo de cambio
Las divisas se comercian en pares, cambiando una moneda por la otra, la relación que rige el intercambio se llama tipo de cambio. La mayoría de las divisas se cotizan en relación al dólar estadounidense (USD). Las otras cuatro divisas con mayor volumen de operaciones de cambio son el euro (EUR), el yen japonés (JPY), la libra esterlina (GBP) y el franco suizo (CHF). Estas cinco divisas constituyen la mayor parte del mercado y se las conoce como “divisas principales”. En algunas fuentes se incluye también el dólar australiano (AUD) entre las divisas principales.

La primera divisa mencionada en el par se llama divisa o divisa base y la segunda es la divisa cotizada o variable, por ejemlpo en el par EUR/USD, el EUR es la divisa base y el USD es la divisa cotizada o variable. La divisa cotizada o variable es por tanto el numerador de la expresión, y la divisa base es el denominador. El valor de la divisa base (el denominador) es siempre 1. Por consiguiente, el tipo de cambio le dice al comprador la cantidad de la divisa cotizada o variable que se debe pagar para obtener una unidad de la divisa base. El tipo de cambio también le indica al vendedor la cantidad de la divisa cotizada o variable que se recibe al vender una unidad de la divisa base. Por ejemplo, un tipo de cambio de 1,2051 para EUR/USD le indica al comprador de euros que debe pagar 1,2051 USD para obtener 1 euro.

En cualquier momento y lugar, todo inversionista que compre una divisa y la venda inmediatamente, sin que haya variado el tipo de cambio, perderá dinero. El motivo es que el precio de puja o del comprador, que representa cuánto de la divisa cotizada o variable se recibirá por una unidad de la divisa base, es siempre más bajo que el precio del vendedor, que representa la suma de la divisa cotizada o variable que se debe pagar al comprar una unidad de la divisa base. Por ejemplo, los precios comprador/vendedor EUR/USD en un banco pueden ser 1.2015/1.3015, representando un spread o margen de 1000 puntos o “pips” (un pip o punto = 0.0001), una diferencia muy alta en comparación con los precios comprador/vendedor que suelen encontrar los inversionistas de Forex en línea, tales como 1.2015/1.2020, con un margen de 5 puntos (pips). Por lo general, los márgenes más pequeños son más favorables para los inversionistas de Forex, que requieren menores movimientos en los tipos de cambio para que una operación les reporte ganancias.
Existen brokers que dan un spread (comisión o diferencia entre el precio de compra/venta) de por ejemplo 3 pips en el par EUR/USD, los hay de 2 pips, y existe algún otro que ofrece 0 para las cuentas minis ! es decir que en este último caso no deberíamos pagar nada por operar.

Margen
Los bancos y/o los proveedores de operaciones en línea necesitan una garantía para asegurarse de la solvencia del inversionista en caso de sufrir pérdidas. Esa garantía se llama margen, y también se conoce como seguridad mínima en el mercado de divisas. En la práctica, consiste en un depósito en la cuenta del operador, destinado a cubrir cualquier pérdida potencial en el futuro. Es por esto que debemos abrir una cuenta con algo de dinero, que por ejemplo para una cuenta normal ronda los 2000 u$s y para una cuenta mini existen desde 300 u$s.

Apalancamiento financiero
El apalancamiento financiero, es decir el uso de créditos, como una compra sobre un margen, es muy común en Forex. El crédito o préstamo de apalancamiento en la cuenta del margen está garantizado por el depósito inicial. Esto podría permitir el control de USD 100.000 con una suma de tan sólo USD 1.000.

Sistema de Trading Basado en Noticias

Hola quiero comenzar mi Blog comentando un sistema muy especial basado en el calendario económico global.

A este sistema le llamaremos “Forex News Trading”, para poder referirnos a él más fácilmente.

Voy a contarles en que consiste el mismo.

Básicamente la estrategia va en la dirección de “atrapar” las noticias y así obtener un beneficio.

¿Pero cómo es esto?

Pues bien, antes que nada les diré, para los que no lo saben, que existe un calendario económico global. Este es confeccionado y proporcionado por algunas empresas, y donde se pueden ver las noticias programadas a futuro que anunciarán los distintos países. El secreto está es que muchas de esas noticias son relevantes, como por ejemplo el IPC de USA, y que afectan a la moneda en los minutos cercanos a cuanto se lanza la noticia.

Realmente no importa saber que contiene la noticia, y ni siquiera para dónde reaccionará el mercado, es decir si afectará positivamente o negativamente a una determinada moneda. Lo único que debemos saber son 3 cosas:

1) Importancia de la noticia (cuanto más relevante sea, más afectará a la moneda en cuestión).
2) Moneda a la que afecta.
3) Día y hora exacta en la que se anunciará la noticia oficialmente.

Una vez que se tiene la noticia localizada con los datos anteriores la técnica básica para atrapar la noticia sería la siguiente:

1) Tomar el precio máximo y mínimo de los últimos 3 minutos. Para esto se puede emplear un gráfico de velas japonesas de 1 ó 5 minutos.

2) A la hora de la noticia, abrir 2 órdenes de entrada, una de compra y otra de venta al par de moneda que afecte, con el siguientes cálculos:

Órden de Compra:

Entrada: tomar el precio máximo de los últimos 3 minutos antes del anuncio de la noticia, y sumarle 10 Pips, para calcular el precio de entrada de la órden.
Limite: Precio de entrada más 20 pips.
Stop Loss: Precio de entrada menos 10 pips, es decir el precio máximo histórico.

Órden de Venta:

Entrada: tomar el precio mínimo de los últimos 3 minutos antes del anuncio de la noticia, y restarle 10 Pips, para calcular el precio de entrada de la órden.
Limite: Precio de entrada menos 20 pips.
Stop Loss: Precio de entrada más 10 pips, es decir el precio mínimo histórico.

3) Una vez puestas las 2 órdenes, justo a la hora señalada por la noticia, se debe esperar a que una de ellas se dispare y entre en el mercado. Es decir que comienza la subida o bajada provocada por la noticia. En este punto, una vez que una de las dos órdenes es disparada, la otra se debe anular para que no entre por error.

4) Si pasan de 3 a 5 min. y ninguna se ha disparado, se deben anular ambas, ya que la noticia no ha tenido el efecto esperado.

Con esta técnica, siempre que se anuncia una noticia importante se dispara una órden que gana 20 pips.

Importante: Es muy importante operar con el stop loss puesto, ya que si una órden entra en sentido contrario como máximo perderá 10 pips y se cerrará automáticamente.

Optimización:

Hay veces si la noticia afecta mucho al precio de un par de moneda determinado, puede alcanzar niveles entorno a los 200 pips de desplazamiento. Esto quiere decir que si ponemos un límite de ganancia en 20 pips, solamente ganaremos eso, 20 pips, cuando podríamos haber ganado mucho más.
Una modificación a esta estrategia es eliminar el límite de 20 pips, y esperar a que el precio suba, o baje dependiendo el tipo de órden, para cerrar manualmente la posición cuando se alcance un retroceso de por ejemplo 5 pips ó 8 pips, es decir dejar que gane todo lo que se pueda antes de cerrar. De esta forma podríamos ganar unos 190 pips por ejemplo en una subida de 200 pips por ejemplo, y de este modo obtener un buen beneficio.

Es decir que cuando la cosa va mal, puedes perder 10 pips o incluso en un ruido de mercado 20 pips porque ambas ordenes se dispararon y perdieron. Pero cuando gana, puede ganar incluso 200 pips o más en unos pocos minutos, a veces segundos. De esta forma el riesgo es controlado en todo momento.

El calendario economico es brindado por ciertas empresas como he dicho anteriormente, aquí os dejo la URL de donde yo obtengo las noticias:

http://www.dailyfx.com/calendar/briefing/

Podéis descargar todos los viernes por la noche el nuevo calendario de la semana siguiente en formato Excel o PDF por ejemplo, con todas las noticias relevantes. Las que están en negrita con las más importantes. Cuanto más noticias haya a la misma hora que afecten a la misma moneda, mayor será el impacto sobre el par en cuestión.

Aquí os dejo una imágen con un ejemplo de noticias.

Hasta la próxima

Bienvenidos al Blog sobre inversión en Forex !

Hola,
este blog está dedicado a compartir, discutir y aprender sobre el mercado de Divisas, o también llamado Forex por su nombre en inglés (Foreign Exchange).

Espero que sea muy útil y podramos intercambiar buenas experiencias de trading con forex.

Para los anciosos o principiantes os dejo algunas preguntas frecuentes.

Un saludo